Στα 1,125 δισ. ευρώ, παρουσιάζοντας αύξηση κατά 15%, ανήλθαν τα επαναλαμβανόμενα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς το 2015.
Σύμφωνα με τα αποτελέσματα που ανακοινώθηκαν, σε τριμηνιαία βάση, το 4o 3μηνο 2015 τα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων ανήλθαν σε 284 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 18% έναντι του 4ου τριμήνου 2014.
Αναλυτικότερα, τα αποτελέσματα που ανακοίνωσε ο Όμιλος έχουν ως εξής:
– Τα καθαρά έντοκα έσοδα του 2015 διαμορφώθηκαν σε 1,877 δισ. ευρώ, μειωμένα κατά 4% έναντι του 2014. Στο 4ο τρίμηνο 2015, τα καθαρά έντοκα έσοδα ανήλθαν σε 463 εκατ. ευρώ, παραμένοντας στο ίδιο επίπεδο έναντι του 3ου τριμήνου 2015.
– Τα καθαρά έσοδα προμηθειών μειώθηκαν κατά 3% το 2015 στα 306 εκατ. ευρώ, επηρεαζόμενα κυρίως από την οικονομική αβεβαιότητα, την τραπεζική αργία και την επιβολή περιορισμών στην κίνηση κεφαλαίων, ενώ στο 4ο τρίμηνο 2015 ανέκαμψαν και διαμορφώθηκαν στα 79 εκατ. ευρώ, παρουσιάζοντας τριμηνιαία αύξηση 10% έναντι του 3ου τριμήνου ‘15.
– Τα επαναλαμβανόμενα καθαρά λειτουργικά έσοδα στο 2015 ανήλθαν σε 2,374 δισ. ευρώ, αυξημένα 4% ετησίως, ενώ σε τριμηνιαία βάση διαμορφώθηκαν το 4ο τρίμηνο σε 608 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 3% έναντι του αντίστοιχου τριμήνου 2014.
– Το επαναλαμβανόμενο λειτουργικό κόστος για το 2015 ήταν μειωμένο κατά 5% ετησίως στα 1,249 δισ. ευρώ, ενώ το 4ο τρίμηνο διαμορφώθηκε στα 324 εκατ. ευρώ, μειωμένο κατά 7% σε σχέση με το 4ο τρίμηνο 2014.
– Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών, μετά από μακρά χρονική περίοδο, παρουσίασε μείωση στο 39,5% στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 από 40,5% στις 30 Σεπτεμβρίου 2015. Ο σχηματισμός νέων καθυστερήσεων δανείων μειώθηκε και διαμορφώθηκε το 4ο τρίμηνο σε 80 εκατ. ευρώ από 385 εκατ. ευρώ στο 3ο τρίμηνο ή 12 μ.β., από 56 μ.β. επί των δανείων. O δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 ενισχύθηκε στο 65% από 61% στο τέλος Σεπτεμβρίου 2015.
– Οι προβλέψεις δανείων το 2015 ανήλθαν σε 3,487 δισ. ευρώ έναντι 3,67 δισ. ευρώ το προηγούμενο έτος, θωρακίζοντας έτσι περαιτέρω τον Ισολογισμό του Ομίλου και διαμορφώνοντας τις σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος του 2015 σε 17,48 δισ. ευρώ ή 26% του δανειακού χαρτοφυλακίου. Κατά το 4ο τρίμηνο οι προβλέψεις ανήλθαν σε 1,384 δισ. ευρώ από 244 εκατ. ευρώ στο 3ο τρίμηνο 2015, εξέλιξη που συνδέεται κυρίως με τη μεταβολή των συνθηκών της εγχώριας αγοράς και την περαιτέρω πτώση των τιμών ακινήτων. Το σημαντικό ύψος σωρευμένων προβλέψεων δίνει τη δυνατότητα στην Τράπεζα να αντιμετωπίσει αποτελεσματικότερα και με μακροπρόθεσμες λύσεις το πρόβλημα των δανείων σε καθυστέρηση, κάτι το οποίο έχει ήδη ξεκινήσει να υλοποιείται μέσω της μονάδας Recovery Banking Unit.
– Τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογούν στους μετόχους διαμορφώθηκαν σε ζημιά 1,858 δισ. ευρώ το 2015, εκ των οποίων ζημιά 1,238 δισ. ευρώ αφορά το 4ο τρίμηνο του έτους, λόγω των αυξημένων εξόδων προβλέψεων.
– Το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στα 87,5 δισ. ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου 2015.
– Οι καταθέσεις πελατών του Ομίλου, μετά τη σημαντική πτώση στο 9μηνο 2015 (-30%) λόγω της αβεβαιότητας στη χώρα, ανέκαμψαν στο 4ο τρίμηνο κατά 1,8 δισ. ευρώ και διαμορφώθηκαν σε 39,0 δισ. ευρώ το Δεκέμβριο 2015, αυξημένες κατά 5% έναντι του Σεπτεμβρίου 2015 (σε συγκρίσιμη βάση – η θυγατρική Τράπεζα Πειραιώς Κύπρου έχει ταξινομηθεί στις διακοπτόμενες δραστηριότητες). Η αύξηση αυτή προήλθε κυρίως από την Ελλάδα, όπου οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 1,6 δισ. ευρώ στα 36,1 δισ. ευρώ. Σημειώνεται ότι, η πτωτική τάση του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων συνεχίστηκε, με το κόστος των νέων προθεσμιακών να διαμορφώνεται σε 0,95% το Δεκέμβριο 2015 έναντι 1,11% το Σεπτέμβριο 2015.
– Η αναστροφή της πορείας των καταθέσεων το 4ο τρίμηνο 2015, σε συνδυασμό με την ολοκλήρωση της άντλησης κεφαλαίων το Δεκέμβριο 2015, οδήγησε σε αισθητή μείωση της χρηματοδότησης από το Ευρωσύστημα που διαμορφώθηκε σε 32,7 δισ. ευρώ στο τέλος 2015 από 35,8 δισ. ευρώ το Σεπτέμβριο 2015. Ειδικότερα, η χρηματοδότηση από το μηχανισμό ELA μειώθηκε σε 16,7 δισ. ευρώ το Δεκέμβριο 2015 από 21,2 δισ. ευρώ το Σεπτέμβριο 2015.
– Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στα 68,1 δισ. ευρώ το Δεκέμβριο 2015, ενώ μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε 50,6 δισ. ευρώ.
– Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε αισθητά στο 130% το Δεκέμβριο 2015 από 138% το Σεπτέμβριο 2015.
– Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 του Ομίλου, σε συνέχεια της άντλησης κεφαλαίων 4,6 δισ. ευρώ το Δεκ.15 αλλά και τη λήψη αυξημένων προβλέψεων στο 4ο τρίμηνο 2015, διαμορφώθηκε στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 σε 17,8%.
– Το δίκτυο καταστημάτων στην Ελλάδα μειώθηκε κατά 120 καταστήματα στη διάρκεια του 2015 και διαμορφώθηκε σε 709 μονάδες, ενώ σε επίπεδο Ομίλου ανήλθε σε 989 μονάδες στο τέλος Δεκεμβρίου 2015.
– Το ανθρώπινο δυναμικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στο τέλος Δεκεμβρίου 2015 σε 19.279 άτομα, και στην Ελλάδα σε 15.599. Το προσωπικό των διεθνών δραστηριοτήτων διαμορφώθηκε σε 3.680 άτομα.
Μ. Σάλλας: Η ολοκλήρωση της αξιολόγησης θα δώσει θετική δυναμική
Για νέα δυναμική με την ολοκλήρωση της αξιολόγησης έκανε λόγο ο πρόεδρος του Ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς, Μιχάλης Σάλλας, σχολιάζοντας τα οικονομικά αποτελέσματα για το 2015. Συγκεκριμένα ο κ. Σάλλας τόνισε:
«Με την επιτυχή ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών Τραπεζών το Δεκέμβριο 2015, ενισχύθηκε η κεφαλαιακή τους βάση σε ιδιαίτερα υψηλό επίπεδο για τα ευρωπαϊκά δεδομένα», δηλώνει ο πρόεδρος του ομίλου.
«Η ακολουθούμενη πολιτική ενεργητικής διαχείρισης των προβληματικών δανείων της Τράπεζας Πειραιώς, οδήγησε σε μείωση, μετά από πολλά χρόνια αυξητικής πορείας, του δείκτη NPLs στο 39,5% από 40,5% το Σεπτέμβριο 2015. Αντίστοιχα, ο σχηματισμός νέων δανείων σε καθυστέρηση μειώθηκε σημαντικά έναντι του προηγούμενου τριμήνου (€80 εκατ. από €385 εκατ. αντίστοιχα). Η εξέλιξη αυτή, σε συνδυασμό με τις αυξημένες προβλέψεις του τελευταίου τριμήνου, βελτίωσαν το δείκτη κάλυψης στο 65% από 61%, θωρακίζοντας περαιτέρω τον ισολογισμό του Ομίλου.
Η θετική κατάληξη των κρίσιμων διαπραγματεύσεων μεταξύ κυβέρνησης και θεσμών για την 1η αξιολόγηση του νέου προγράμματος, θα δημιουργήσει θετική δυναμική στην οικονομία και θα δώσει τη δυνατότητα στις τράπεζες να αντιμετωπίσουν ακόμη πιο αποτελεσματικά τα δάνεια σε καθυστέρηση, συμβάλλοντας έτσι στην επανεκκίνηση της ελληνικής οικονομίας».
Στ. Λεκκάκος: Αύξηση καταθέσεων και μείωση χρηματοδότησης από ευρωσύστημα
Στην αύξηση των καταθέσεων αλλά και στη μείωση της χρηματοδότησης από το ευρωσύστημα αναφέρθηκε ο διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας Πειραιώς Σταύρος Λεκκάκος.
«Η Τράπεζα Πειραιώς, με ισχυρή δέσμευση στους επιχειρηματικούς της στόχους, επέτυχε το έτος 2015 αύξηση των επαναλαμβανόμενων κερδών προ φόρων και προβλέψεων κατά 15% στα €1.125 εκατ, καθώς τα καθαρά έσοδα αυξήθηκαν 4% και το κόστος λειτουργίας, χωρίς τα έκτακτα έξοδα, μειώθηκε περαιτέρω κατά 5%» τονίζει ο CEO.
«Η ρευστότητα του Ομίλου στο 4ο 3μηνο 2015 ενισχύθηκε, καθώς οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά €1,8 δισ. στα €39,0 δισ. και η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα μειώθηκε κατά €3,1 δισ. στα €32,7 δισ. Σε αυτό συνέβαλλε η μείωση της αβεβαιότητας στην Ελλάδα μετά την υπογραφή του νέου οικονομικού προγράμματος τον Αύγουστο 2015, αλλά και η ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης της Τράπεζας.
Ως αποτέλεσμα της τελευταίας, τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου στις 31.12.2015 ανήλθαν σε €10,0 δισ., ενώ ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας CET-1 διαμορφώθηκε στο πολύ ικανοποιητικό επίπεδο του 17,8%».